私对私转账多少会被监控

2020-07-20 来源:领英卓越会计网 阅读量:1509

导读:私对私转账就是个人银行账户之间的转账,日常来说一般转账是没有关系的,但是大额转账的时候会引起监控,银行会进行审查,被列为可疑交易的话就要提交说明报告.具体私对私转账多少会被监控?小编在下文为您继续讲解.

私对私转账多少会被监控

当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支.

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转.

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转.

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转.

私对私转账多少会被监控

私对私账户大额转账会不会涉嫌洗钱

只要合法,就不会涉嫌洗钱.

洗钱的步骤首先必须以某种名义储存,然后透过一连串的交易或是转帐,进入合法名义之下,因为各国政府多半针对洗钱行为有所管制.

金融机关会将一定金额(通常由法律规定)以上的交易呈报主管机关,为了逃避监视,其中一种手段是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的帐户,这些帐户彼此互不相关.

之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下,由于每笔交易的金额不大,而且往往还透过跨国方式交易,甚至利用某些国家或地区可以开设保密帐户或公司之便,使查缉困难.

另一种方式是利用假名设立数个公司,将犯罪所得透过这些公司虚假的交易,例如将不值钱的东西以高价贩售给另一家公司,最后转入犯罪者的名下,表面上看起来正当合法.

实际上只是为了转移金钱所做的假交易,也有人直接将金钱购买美术品、古董、不记名债券等高价商品,转移到犯罪者手上后再伺机脱手换取金钱.

本文围绕私对私转账多少会被监控讲解了一番,除了私对私转账,还有公对公,公对私等,其中公对私是审查更严格的,因为这涉及到一定的风险,更容易引起稽查.所以实务中公司与公司之间,最好都用公户进行交易.感谢大家的关注.

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